近日，中國工商銀行西寧城西支行以敏銳的風(fēng)險洞察與高效的應(yīng)急處置，在一場潛在電信詐騙中成功為客戶守住300萬元資產(chǎn)，用實際行動為客戶的雙節(jié)安寧筑牢“防護(hù)盾”。

當(dāng)日中午11:50，某客戶到工行西寧城西文匯路支行辦理大額匯款，計劃將300萬元轉(zhuǎn)至深圳某結(jié)算登記公司?？紤]到雙節(jié)前夕資金流動頻繁、詐騙風(fēng)險攀升，該行工作人員在嚴(yán)格執(zhí)行常規(guī)反詐問詢及系統(tǒng)排查后，雖未發(fā)現(xiàn)明顯異常，但仍因金額巨大、客戶言辭閃爍而保持警覺。經(jīng)深入溝通，工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶對該筆資金的真實用途表述不清，且對方聯(lián)系人身份存疑。結(jié)合“融安e信”系統(tǒng)提示收款單位存在“空殼風(fēng)險”標(biāo)簽，網(wǎng)點迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，于12:13上報城西支行辦公室與個金部，城西支行同步聯(lián)動青海省分行保衛(wèi)部、個金部，三級響應(yīng)機制高效運轉(zhuǎn)，同時報警，為資金安全筑牢“第一道防線”。

12:41，派出所與反詐中心民警抵達(dá)工行西寧城西文匯路支行。面對客戶情緒激動、不愿配合前往反詐中心的情況，網(wǎng)點主動提供獨立的客戶經(jīng)理室作為臨時溝通場所，全力協(xié)助民警開展現(xiàn)場核實工作。經(jīng)民警初步確認(rèn)，與該客戶通話的男子并非其親屬，該筆轉(zhuǎn)賬存在極高的詐騙風(fēng)險。溝通過程中，該客戶情緒進(jìn)一步升級，對民警出現(xiàn)言語指責(zé)和肢體沖突傾向。該行工作人員始終保持專業(yè)與耐心，在保障客戶人身安全的前提下，堅守“面對面勸阻”這一關(guān)鍵防線。為徹底化解風(fēng)險，工作人員聯(lián)系到其可知的唯一親屬協(xié)助勸解，共同開展安撫與勸解工作，竭力避免客戶資金被詐騙。

經(jīng)后續(xù)系統(tǒng)查驗，確認(rèn)該收款賬戶為涉詐賬戶，充分驗證了該行前期風(fēng)險判斷的準(zhǔn)確性與處置流程的有效性。“一點出險、全域響應(yīng)”，在不到1小時的時間內(nèi)，從一線網(wǎng)點“初判報警”，到支行“協(xié)同處置”，再到分行保衛(wèi)部門“專業(yè)指導(dǎo)+外部聯(lián)動協(xié)調(diào)”，各層級、各部門無縫銜接，成功守護(hù)客戶約300萬元資金安全，真正實現(xiàn)了“從發(fā)現(xiàn)風(fēng)險到阻斷風(fēng)險”的全流程閉環(huán)管理。

此次300萬元詐騙款的成功攔截，不僅守護(hù)了客戶的“錢袋子”，更守護(hù)了客戶“雙節(jié)”的安寧與幸福，工行西寧城西支行用實際行動踐行了國有銀行的政治屬性與人民立場，讓金融服務(wù)既有“專業(yè)溫度”，更有“安全厚度”。

中國工商銀行青海省分行供稿